Cinco passos para montar um Planejamento Financeiro prático – Por Fabiano Mapurunga

Ter uma boa gestão financeira em sua empresa, será quase sempre uma tarefa com um certo grau de complexidade, que envolverá dentre outras atividades, o manejo de suas contas a pagar e a receber de uma maneira que resvale em um fluxo de caixa eficiente, que lhe permita a controlar seu capital de giro com equilíbrio, e que lhe permita obter lucro.
Para se promover lucro com a atividade de gestão financeira, é fundamental que tenhamos um planejamento financeiro que nos dê base para nossas decisões.
O planejamento financeiro dá condições para que os gestores possam avaliar quanto e onde poderão investir os ativos da empresa de uma maneira a atender aos objetivos dos resultados esperados.
É comum montarmos planejamentos financeiros com base anual, mas alguma empresas acabam preferindo montar com base semestral, muitas vezes motivado pela complexidade do negócio, ou dependendo da fase que a empresa esteja.
Montar o planejamento financeiro da empresa não é um trabalho fácil. É preciso contar com pessoas capacitadas e que tenham poder de decisão dentro do negócio.
Diante dessa necessidade, há metodologias conhecidas que auxiliam na estruturação do plano:

• As sete perguntas da 5W2H – o que será feito? Quando? onde? como? por quem? Por qual motivo? Com que custo?
• A Análise SWOT, utilizada para descobrir pontos fortes e fracos da sua empresa frente ao mercado;
• O Ciclo PDCA, processo que padroniza tarefas e aumenta a sua confiabilidade e segurança de execução.

A utilização de todos em conjunto, por exemplo, é comum no mercado, já que são complementares e até mesmo reforçam as teorias umas das outras.
A complementação do 5W2H pela análise SWOT garante que o negócio esteja no caminho certo quanto ao nicho de atuação Mais do que isso, que tenha noção do mercado como um todo. Por fim, quando complementados pelo PDCA, garantem que a operação esteja em constante atualização em termos de processos.
O primeiro passo para a criação do planejamento é entender a situação da empresa: dívidas, recebimentos, prazos…
Com tudo isso em mente, a dica é quitar todas as pendências antes de iniciar o próximo planejamento. Caso não seja possível, trate de alocar tudo o que é devido ou ainda será recebido separadamente ao plano futuro.
Cinco passos para montar o planejamento financeiro da sua empresa:

1. COMECE MONTANDO UM PLANEJAMENTO ORÇAMENTÁRIO
   O orçamento é, basicamente, uma base do que a empresa possui para aplicar durante o ano.
Deve tomar como base seus objetivos, metas e planos. Neste documento, tudo será visto em projeções – de vendas, de despesas, de faturamento.
Com isso em mãos, você terá à disposição quanto poderá gastar em cada ação. Contratação de equipe, implementação de tecnologias, investimento para eventos, entre outros, serão encaixados dentro da previsão orçamentária.
2. ESTABELEÇA UMA ROTINA DE REGISTROS FINANCEIROS
   Além de definir limites de gastos e previsões de faturamento, é necessário montar uma rotina de registros financeiros. Algumas vezes, pequenos gastos, que isolados parecem inofensivos – podem se tornar verdadeiras bolas de neve e criar situações ruins para o caixa da empresa.

Sua equipe de vendas realiza visitas externas e viagens corporativas, então é muito importante registrar todos os gastos e manter os colaboradores alinhados com a política de controle de despesas.

Por isso, não menospreze nenhum custo e deixe claro a todos os envolvidos que tudo precisa ser devidamente registrado. Só assim será possível manter o domínio previsto no planejamento para que as coisas não fujam do controle.
3. ESTABELEÇA METAS E OBJETIVOS
   Se você não sabe onde deseja chegar tudo fica mais complicado por tanto, antes de começar, é preciso saber o motivo pelo qual a empresa está se planejando, ou seja, quais os seus objetivos.
   Ao colocar todas as metas visadas pela gestão, ficará mais fácil analisar o quão perto a empresa está, quais foram os acertos e erros ao longo do período. As revisões ficarão mais claras e todos saberão quais são os planos para colaborar em prol do resultado.

É importante, também, lembrar das Métricas e KPIs Financeiros. Esses indicadores são peças-chave para identificar se as metas estão sendo alcançadas ou não, conforme o planejamento.
4. TRAÇAR UM PLANO DE AÇÃO
   Com base em suas metas, tente traçar planos realistas para alcançar tais objetivos. Aqui começamos a ver a parte prática começar a se tornar realidade.

Mapeie as ações necessárias e crie um cronograma para que sejam realizados da forma correta e em tempo hábil.

Quer aumentar as vendas? Seu plano de ação deverá envolver áreas como o financeiro, vendas e o marketing, por exemplo. Saiba quanto será investido, qual o retorno esperado e de qual maneira esse movimento impactará os cofres do negócio.

Ao planejar ações, é fundamental registrar todas as necessidades para que não haja surpresas no futuro.
5. AVALIE CENÁRIOS ALTERNATIVOS
   As empresas que superaram as dificuldades contavam com comitês de gestão de crise e de previsão também. É claro que as consequências não estavam previstas, mas o planejamento as preparou para um cenário negativo, o que facilitou a mudança de rumo e novas ações para enfrentar a crise.

Fazer tais previsões ajuda a preparar a empresa, seus funcionários e executivos para os momentos mais complicados.
   Espero os ter ajudado a compreender como montar seu Planejamento Financeiro de uma maneira mais simplificada.